根據(jù)加密貨幣追蹤公司Chainalysis最新發(fā)布的《2024年加密貨幣犯罪報(bào)告》。2023年是加密貨幣復(fù)蘇的一年，該行業(yè)從2022年的丑聞、市場(chǎng)暴跌中恢復(fù)過來，市場(chǎng)熱度逐步回升，與加密貨幣有關(guān)的網(wǎng)絡(luò)犯罪也再次活躍。

2018-2023年非法加密貨幣地址收到的“黑金”金額(未統(tǒng)計(jì)Monero和Zcash等匿名加密幣和部分洗錢交易) 數(shù)據(jù)來源：Chainalysis

400億非法穩(wěn)定幣交易

穩(wěn)定幣占2023年所有加密貨幣交易量的59%。穩(wěn)定幣不僅在合法用戶中開始流行，加密貨幣網(wǎng)絡(luò)犯罪一個(gè)重要趨勢(shì)是穩(wěn)定幣取代比特幣成為網(wǎng)絡(luò)犯罪的主流貨幣。

穩(wěn)定幣在網(wǎng)絡(luò)犯罪加密貨幣交易中的占比增長(zhǎng)(黃線)

根據(jù)報(bào)告，2022-2023兩年間，非法穩(wěn)定幣交易金額累計(jì)高達(dá)400億美元。非法穩(wěn)定幣交易量最大的一類是逃避制裁。在Chainalysis2023年觀察到的所有加密貨幣中，逃避制裁的交易占到了242億美元的一半以上，其中穩(wěn)定幣是主要交易幣種。

2023年下列活動(dòng)大規(guī)模使用穩(wěn)定幣：

• 70%的加密詐騙交易
• 83%的向伊朗和俄羅斯等受制裁國家的加密支付
• 84%的向受特別制裁的個(gè)人和公司的加密支付

此外，根據(jù)聯(lián)合國報(bào)告(鏈接在文末)，東南亞非法賭博、地下錢莊也大量使用穩(wěn)定幣。

不同非法交易類型的加密貨幣資產(chǎn)占比

從上圖可以看出，比特幣依然是勒索軟件、暗網(wǎng)黑市等網(wǎng)絡(luò)犯罪類型的主要交易幣種，而穩(wěn)定幣在被制裁實(shí)體交易和網(wǎng)絡(luò)詐騙等領(lǐng)域成為主流幣種。

Chainaanalysis制裁策略負(fù)責(zé)人Andrew Fierman認(rèn)為，穩(wěn)定幣對(duì)于受制裁個(gè)人和國家的吸引力在于，它允許制裁目標(biāo)繞過美元使用限制。“無論是伊朗境內(nèi)的個(gè)人還是試圖洗錢的人，都希望通過穩(wěn)定幣來綁定美元價(jià)值(的穩(wěn)定性)。”

Fierman舉了兩個(gè)例子：Nobitex是在受制裁國家伊朗運(yùn)營(yíng)的最大加密貨幣交易所，而Garantex是另一家位于俄羅斯的加密幣交易所，因其廣泛的犯罪用途而受到特別制裁。Chainalysis發(fā)現(xiàn)，Nobitex上穩(wěn)定幣的使用量是比特幣的9倍，Garantex上的穩(wěn)定幣使用量是比特幣的5倍。這與沒有被制裁的主流交易所中穩(wěn)定幣與比特幣大約1:1的比例存在明顯差異。

2023年加密貨幣犯罪的三大趨勢(shì)

報(bào)告指出，2023年加密貨幣犯罪格局主要呈現(xiàn)以下三大關(guān)鍵趨勢(shì)，這些趨勢(shì)有望在2024年延續(xù)：

一、詐騙和盜竊收入大幅下降

2023年，加密貨幣詐騙和盜竊的收入均大幅下降，分別暴跌29.2%和54.3%。乍看之下，這似乎是個(gè)好消息，但魔鬼藏在細(xì)節(jié)里。

首先，騙子們不再大張旗鼓地拉網(wǎng)，而是進(jìn)化出了更狡猾的伎倆：**“愛情騙局”。**他們與受害者建立虛假的情感聯(lián)絡(luò)，再誘使對(duì)方投入虛假投資項(xiàng)目。這種手段更具隱蔽性，也加大了識(shí)別難度。對(duì)于個(gè)體受害者，愛情騙局造成的傷害往往是災(zāi)難性的。

其次，雖然加密貨幣盜竊收入下降，但其根本原因是黑客更難隱藏行跡。任何大規(guī)模資金流出都會(huì)引起行業(yè)觀察者的警惕。盜竊收入下降的主要原因是DeFi黑客活動(dòng)銳減，這或許標(biāo)志著DeFi項(xiàng)目在安全方面取得了進(jìn)步。需要指出的是，盜竊金額數(shù)據(jù)極易受個(gè)別大型事件影響，一次重大黑客事件就可能改變整個(gè)趨勢(shì)。

二、勒索軟件和暗網(wǎng)市場(chǎng)卷土重來

與整體趨勢(shì)相反，勒索軟件和暗網(wǎng)市場(chǎng)的收入在2023年都逆勢(shì)增長(zhǎng)。2022年勒索軟件收入的暴跌令人欣喜，但今年的“強(qiáng)勢(shì)反彈”表明，犯罪分子或許已適應(yīng)了企業(yè)加強(qiáng)的網(wǎng)絡(luò)安全措施。

同樣的，暗網(wǎng)市場(chǎng)收入的回升也讓人擔(dān)憂。2022年，隨著全球最大暗網(wǎng)市場(chǎng)Hydra的關(guān)閉，該市場(chǎng)收入大幅下降。雖然目前尚未出現(xiàn)單一霸主取而代之，但總體而言，該行業(yè)正在復(fù)蘇，2023年收入已接近2021年的高峰。

三、被制裁實(shí)體交易占據(jù)非法交易大半江山

2023年，與制裁相關(guān)的交易量激增，成為最引人注目的趨勢(shì)之一。被制裁實(shí)體和地區(qū)累計(jì)交易額達(dá)到了驚人的149億美元，占報(bào)告統(tǒng)計(jì)的所有非法交易量的61.5%。

被制裁實(shí)體交易主要發(fā)生在美國財(cái)政部外國資產(chǎn)控制辦公室(OFAC)制裁的部分加密貨幣服務(wù)商和位于制裁地區(qū)的服務(wù)商。這些服務(wù)商的所在地不受美國制裁的直接約束，可以繼續(xù)運(yùn)作。

值得注意的是，這149億美元的交易量中，也包含了居住在制裁地區(qū)的普通加密貨幣用戶的合法交易。例如，2023年與制裁實(shí)體相關(guān)的交易量中，很大一部分來自俄羅斯交易所Garantex。該交易所因協(xié)助勒索軟件攻擊者和其他網(wǎng)絡(luò)犯罪分子洗錢而被美國和英國制裁，但目前仍在運(yùn)營(yíng)，因?yàn)槎砹_斯不執(zhí)行美國制裁。

那么，Garantex的所有交易都與勒索軟件和洗錢有關(guān)嗎?答案是否定的。然而，對(duì)于受美國或英國司法管轄的加密貨幣平臺(tái)來說，與Garantex接觸則意味著嚴(yán)重的制裁風(fēng)險(xiǎn)。因此，這些平臺(tái)必須保持高度警惕，并篩查與Garantex的交易，以確保合規(guī)。