資產托管業務綜合系統的主要功能如下：

建立委托人帳戶管理系統。委托資產托管業務采取一對一方式，每一個委托人有自己獨立的帳戶，分別管理；基金托管業務采取一對多方式，所有投資者的資金統一

以一只基金的名義開立帳戶，統一管理。

建立對基金管理人投資狀況的監督系統。根據《證券投資基金管理暫行辦法》、《基金契約》和證監會有關規定，為維護基金持有人的權益，監督基金投資運作、投資組合。

建立獨立于托管行自身帳務體系的銀行基金托管業務系統。從數據的接收到帳務的處理及有關報表生成實現了計算機自動處理，保證了基金帳務系統的準確可靠，銀行能夠即時與管理公司核對基金帳務數據。

建立快速反應的資金調撥系統。及時準確核準管理公司投資指令，保證了資金按時、足額、安全地調撥到位。

建立基金估值系統，按時、準確地對基金進行估值。

建立托管業務監督稽核系統，保證了基金數據安全保密，促進了托管業務規范運作。

建立基金估值清算系統，業務主要包括場內交易清算、保證金調整、場外的清算、銀行存款的計息、銀行存款的清算回款。

系統簡介

系統結構

托管業務系統是銀行整個托管業務平臺中的核心系統，該系統的運轉需要有周邊系統支持，如與證交所、登記公司、債券交易中心、管理人等公司的數據交換、行情接收等。銀行托管業務綜合系統與其他系統的邏輯關系如下圖所示：

清算核算業務關系

托管業務系由清算和核算兩個業務部分組成，二者的業務流程如下圖所示：

系統特點

統一的內碼定義，靈活的科目設置

在本系統中，由于不同的科目是由系統中唯一的一套內碼來設定的，因此，對于開放式基金和封閉式基金不同類型的清算處理，可以在同一系統中通過不同的科目設置，不同的參數定義在同一個后臺處理過程中實現。同時，由于統一的內碼設置，方便了核算系統多基金數據的深層次挖掘和處理，為傘型基金、社保基金等新業務的托管打下了良好的基礎。

業務處理自動化程度高

通過向資訊系統開放接口，實現多種業務自動處理。

支持多基金同時清算，支持多日清算和多日數據導入

本系統具有多基金同時清算，多日清算處理和多日數據導入功能，大大提高了基金核算人員的工作效率。

完善的權限設定和角色定義

本系統根據銀行的崗位職責，劃分了系統管理員、區域管理員、主管領導、主管會計、基金會計、數據接收員等多種角色，設定了不同的權限職責，對整個核算系統的安全監管起到了有力的保證。

支持委托資產等多種業務的托管需要

為滿足委托資產管理、企業年金、社保基金以及QFII等多種業務的托管需要，本系統對交易所過戶庫和回報庫進行了特殊處理，能對多股東賬號的交易數據進行正確的清算處理。同時，針對委托資產等業務的特殊性，本系統還專門開發定制了開放式基金和封閉式基金的買賣清算處理。通過對交易所過戶庫和回報庫的處理，以及各種參數的靈活設定，大大地滿足了委托資產等業務的托管需要。

靈活，完善的風險監控和報表功能

本系統不僅能夠支持證監會、社保基金理事會和證券投資基金法中的各種風險監控指標和報表格式，而且能夠按特定需求方便，靈活地設定多種風格的風險監控指標和報表顯示。

各種托管業務在共同的平臺上相互獨立運作

本系統在設計上充分體現了在共同的平臺上相互獨立運作各托管業務的原則，并能對新的托管業務品種進行兼容和擴展，能對參數進行個性化的定義、修改和整合，滿足不同需求。

系統跨平臺運行

本系統可在不同的硬件和操作系統環境中使用，操作系統支持Windows 2000、Solaris、HP-UX、AIX、LINUX等，數據庫平臺支持Oracle、Sybase等。

可選擇的體系架構

本系統具有C/S、B/S兩種體系架構，可滿足用戶對托管業務系統不同體系架構的個性化要求。

3 系統功能

本系統在業務上支持證券投資基金、委托資產管理、社會保險基金、企業年金、QFII等多種托管業務，在功能上共有九個子系統組成：1) 客戶管理、2) 合同管理、3) 系統管理、4) 日常管理、5) 業務管理、6) 數據處理、7) 財務管理、8) 報表管理、9) 交易監控。

3.1 客戶管理

管理客戶和基金管理人基本信息及拜訪客戶信息，查詢潛在客戶、已簽約客戶。實現的功能包括：客戶信息管理、客戶拜訪管理、拜訪記錄歸檔、管理人信息管理、簽約客戶查詢、未簽約客戶查詢。

3.2 合同管理

受理投資人合同簽訂、合同信息維護；確認投資人合同資金到帳，合同生效；檢索即將到期合同，提前準備贖回金。

系統實現的功能包括合同簽訂、合同復核、合同資金到帳、合同到期預警、約定收益紅線預警、合同資金贖回等。

3.3 系統管理

系統管理包括基金參數維護、系統參數維護、用戶管理、日志管理、角色設置等。

3.4 日常管理

日常管理實現的功能包括復核過賬、數據備份、數據恢復。

3.5 業務管理

業務管理主要處理業務人員在日常工作需要人工干預或處理的業務，包括以下多種業務操作：權益信息管理、新股信息管理、未上市國債管理、銀行間債券管理、債轉股管理、基金紅利分配管理、申購贖回資金管理、長期憑證管理、劃款指令管理、對帳管理、風險監控管理。

3.6 數據處理

實現數據接收、數據復核、清算處理、估值表管理等功能。

3.7 財務管理

財務管理實現的功能包括帳套管理、帳套設置、憑證管理、帳簿管理、帳務處理、系統管理等。

3.8 報表管理

實現各種報表的設置、生成、保存和打印。報表分為日報表、周報表、月報表、季報、半年報、年報、數據查詢和統計報表。周數設定用于周報的時間周期設定，可以按基金名稱進行設定。

支持證監會、社保基金理事會等監管部門各種報表格式，能夠按特定需求方便、靈活地設定并顯示多種風格的報表。

3.9 交易監控

交易監控可以對單支股票占總股本比，單支股票占凈資產比，單支股票的庫存總股本比和單支股票的資產凈值比進行實時的查詢，還可以對可以交易的股票以及不能交易的股票進行監控，尤其適用與稽核人員的考核和管理。

系統可針對不同的托管業務種類設置不同的監控參數。

4 運行環境

本系統具有C/S、B/S兩種體系架構，可滿足用戶對托管業務系統不同體系架構的個性化要求。

1、數據庫服務器

支持流行開放式平臺：

1) WINDOWS平臺

硬件要求：

操作系統：Windows 2000 Professional/Server

主頻：賽陽800以上

內存：256M以上

2) UNIX/LINUX平臺

硬件要求：

操作系統：Solaris、HP-UX、AIX、SCO Unixware、OpenUnix、Redhat等。

2、數據庫平臺

Oracle 8I及其以上版本

Sybase11.02及其以上版本

DB2 8.1 及其以上版本

5典型用戶

中國工商銀行

上海浦東發展銀行

福建興業銀行